I. Tổng quan

Ngày nay, quản lý tài chính cá nhân đã trở thành một kỹ năng sống thiết yếu, có thể giúp các cá nhân đạt được các mục tiêu tài chính, cải thiện tình hình tài chính cũng như giảm những căng thẳng về tài chính. Quản lý tài chính cá nhân liên quan đến quá trình lập kế hoạch, tổ chức và kiểm soát các nguồn tài chính của một người để đạt được các mục tiêu tài chính cụ thể. Theo cách hiểu đơn giản nhất thì quản lý tài chính cá nhân là ứng dụng các nguyên tắc tài chính vào việc tiền bạc của cá nhân (hoặc gia đình); là việc sử dụng đồng tiền của cá nhân sao cho hiệu quả nhất; vừa giúp bạn sống thoải mái lại tránh gặp phải những rủi ro không đáng có từ cuộc sống thường ngày, hướng tới mục tiêu tự do tài chính của mỗi người.

NỘI DUNG KHÓA HỌC:

1. Giới thiệu về quản lý tài chính cá nhân

• Tầm quan trọng của quản lý tài chính cá nhân
• Các khái niệm tài chính cơ bản, chẳng hạn như thu nhập, chi phí, tài sản và nợ phải trả
• Tổng quan về quy trình lập kế hoạch tài chính

2. Lập ngân sách theo nguyên tắc Pareto 20/80:

• Lập kế hoạch ngân sách
• Xác định và theo dõi chi phí
• Ưu tiên chi tiêu và tạo kế hoạch chi tiêu
• Điều chỉnh và sửa đổi ngân sách khi cần thiết

3. Tiết kiệm

• Tầm quan trọng của tiết kiệm
• Các loại mục tiêu tiết kiệm khác nhau
• Các chiến lược tiết kiệm, bao gồm kế hoạch tiết kiệm tự động và tự trả trước
• Chọn tài khoản tiết kiệm và quản lý tiền tiết kiệm

4. Quản lý nợ

• Hiểu nợ và các loại nợ
• Các chiến lược để giảm nợ, chẳng hạn như hợp nhất nợ và phương pháp quả cầu tuyết nợ
• Quản lý nợ thẻ tín dụng và tránh nợ lãi cao
• Lựa chọn và quản lý khoản vay

5. Chiến lược đầu tư

• Tổng quan về đầu tư
• Hiểu rủi ro và phần thưởng của các lựa chọn đầu tư khác nhau
• Tạo một kế hoạch đầu tư dựa trên các mục tiêu và khả năng chấp nhận rủi ro
• Đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu và quỹ tương hỗ

6. Quản lý rủi ro

• Tổng quan về quản trị rủi ro
• Hiểu về bảo hiểm, bao gồm bảo hiểm sức khỏe, nhân thọ và thương tật
• Lựa chọn và quản lý hợp đồng bảo hiểm
• Bảo vệ tài sản khỏi những rủi ro tiềm tàng

7. Kế hoạch nghỉ hưu

• Tổng quan về kế hoạch nghỉ hưu
• Tạo kế hoạch nghỉ hưu, bao gồm đặt mục tiêu nghỉ hưu và ước tính chi phí hưu trí
• Chiến lược đầu tư cho hưu trí

8. Quản trị tài chính cá nhân hiệu quả

• • Tạo một kế hoạch tài chính cá nhân
  • Theo dõi tiến độ và điều chỉnh kế hoạch
  • Rà soát và điều chỉnh kế hoạch tài chính thường xuyên

Áp dụng công thức 5T trong quản trị tài chính cá nhân & gia đình: 

Để lên kế hoạch và quản trị tốt tài chính cá nhân cần áp dụng song song cùng với nguyên tắc 5T đó là:

 

– THÂN THỂ KHỎE MẠNH là điều kiện tiên quyết để thực hiện mọi công việc kế hoạch

–TÂM TRÍ AN, giữ cho Tâm trí An để tỉnh táo, sáng suốt khi đưa ra các quyết định “Tâm An, vạn sự An”

– THAM VỌNG ĐỦ, đủ để thực hiện các mục tiêu bản thân mong muốn nhưng không quá để đưa gia đình và bản thân vào các tình huống rủi ro.

– TRI THỨC LỚN, để đủ hiểu biết, đủ sáng suốt để biết bản thân mình muốn gì.

– THẤT BẠI CƯỜI, đây được coi là kỹ năng khó nhất khi đối mặt với thất bại, làm sao để vượt qua và làm lại.

 Môn học phù hợp với: Mọi cá nhân mong muốn nâng cao nhận thức, hiểu biết và xây dựng cho bản thân, gia đình một kế hoạch tài chính ổn định, an toàn hướng tới TỰ DO TÀI CHÍNH.